系统介绍
它是什么、能解决什么问题，先看这一屏就够了。
- 模块数量：51个
- 覆盖领域：预算、收支、资金、核算、报表
德尔普收入支出管理系统定位于企业财务收支一体化管理平台，适用于需要规范收支流程、强化预算约束、提升核算效率的中小企业及集团客户。系统以预算为起点，贯穿收入登记、费用报销、资金结算、往来对账、会计核算至报表分析，实现业务财务数据联动，帮助企业构建透明、可控、高效的收支管理体系。
收入支出管理系统是一套面向企业财务部门的业务管理软件，涵盖基础资料、预算编制、收入业务、支出业务、审批流程、资金结算、往来账款、会计核算、报表分析及系统权限等十大模块。系统通过流程配置与权限控制，实现收支业务从申请、审批、执行到核算的全流程线上化管理，支持多终端协同与数据实时同步，帮助企业提升财务管理规范性与效率。
电脑、手机、平板、微信、钉钉、企业微信多端协同，同一套数据实时同步。
业务痛点
这类系统最常见的三类问题，系统分别怎么解。
财务数据滞后，管理层难以实时掌握资金状况，决策缺乏依据。
统一收支管理平台，业务数据实时汇总，提供多维度报表与资金看板。
费用支出缺乏约束，预算执行偏差大，成本控制困难。
预算规则嵌入业务流程，支出申请自动校验预算余额，超预算实时拦截。
财务人员重复录入凭证，效率低且差错率高，月末结账周期长。
业务单据自动生成凭证，支持辅助核算与期末自动结转，减少手工操作。
上线变化
用可观察的指标描述变化，具体数值以实际业务为准。
覆盖企业收支管理全流程，从基础资料设置到预算编制、业务处理、资金结算、会计核算及报表分析，提供51个功能模块，满足财务部门日常管理需求。
核心能力
每个能力都对应一个真实工作场景：谁在用、原来难在哪、用了之后结果怎样、如何验证。
预算编制依赖手工表格，执行过程缺乏监控，超支现象难以控制。
提供预算方案编制、审批下达、调整申请及执行监控功能，支持预算控制规则配置，支出申请自动校验预算余额，超预算实时拦截。
预算编制效率提升60%，预算执行偏差降低30%，实现预算全过程线上化管理。
某制造企业应用后，年度预算编制时间从2周缩短至3天，超预算支出减少35%。
报销流程繁琐，纸质单据流转慢，审批进度不透明，员工体验差。
支持费用报销申请、借款还款、采购付款等支出业务线上办理，审批流程可配置，移动端随时审批，进度实时可查。
报销审批周期缩短50%，员工满意度提升，财务审核工作量减少40%。
某服务企业应用后，报销平均审批时长从5天降至2天，财务审核差错率下降60%。
资金流水记录分散，银行对账依赖手工，资金计划与实际脱节。
提供资金流水台账、银行对账、资金计划编制、内部资金调拨及票据管理功能，实现资金业务全流程记录与监控。
银行对账效率提升70%，资金计划准确率提高至90%以上。
某商贸企业应用后，月度银行对账时间从3天缩短至半天，资金计划执行率提升至95%。
应收应付账款台账不清，账龄分析滞后，对账函管理混乱。
提供应收账款台账、应付账款台账、账款核销、账龄分析及对账函管理功能，实时掌握往来款项状况。
往来对账效率提升50%，账龄分析自动化，坏账风险降低。
某制造企业应用后，应收账款周转天数缩短15天，对账函发出效率提升60%。
凭证手工录入工作量大，期末结转繁琐，报表编制耗时易错。
业务单据自动生成凭证，支持凭证审核过账、总账明细账查询、期末结转结账及辅助核算，提供收支明细表、汇总表、预算执行分析等报表。
凭证录入工作量减少60%，月末结账时间缩短2-3天，报表编制效率提升50%。
某集团企业应用后，财务人员每月节省凭证录入时间约20小时，报表出具提前2天。
AI 如何参与业务
不是贴一个「智能」标签，而是把 AI 放进业务数据、流程和客户经营的具体环节。
收支小助手
在预算编制、报销付款、对账结账等现有流程中，系统按规则和已有台账数据给出提醒、校验与汇总建议，由财务人员确认后执行。
对话示例
AI 能力清单
- 按预算方案与执行数据提示剩余额度及超支风险，供编制和调整预算时参考
- 对报销、付款单据做必填项、金额与预算余额的初步校验并列出疑点
- 汇总应收应付台账与账龄，生成到期、超期账款提醒清单
- 按资金计划与银行流水台账提示资金缺口或闲置情况
- 在期末结账前检查未过账凭证、未核销单据并生成待办清单
触发：收入单据登记或费用报销申请提交时
AI 动作：比对预算方案与执行监控数据，提示剩余额度、超支比例及同类支出历史水平
人工角色：预算管理员或部门负责人确认是否继续提交或发起预算调整申请
收益：减少超预算单据进入审批环节，提前暴露额度不足
数据：预算方案编制、预算执行监控、预算控制规则、收支项目定义触发：费用报销申请保存或提交时
AI 动作：检查必填项、发票金额与申请金额一致性、借款未还情况、支出项目与部门匹配
人工角色：申请人修正疑点，审批人复核后放行
收益：降低退回率，缩短审批周期
数据：费用报销申请、借款与还款管理、往来单位档案、部门与人员档案触发：每日按账龄与约定到期日扫描
AI 动作：生成应收应付到期、超期清单及对账函草稿建议
人工角色：财务人员确认清单并决定催收或对账动作
收益：减少逾期遗漏，提升回款跟进及时性
数据：应收账款台账、应付账款台账、账龄分析表、对账函管理触发：发起期末结转与结账前
AI 动作：汇总未过账凭证、未核销单据、银行未达账项，生成待处理清单
人工角色：会计逐项处理并确认后执行结账
收益：减少结账返工，保证账务完整性
数据：凭证审核与过账、账款核销处理、银行对账管理、期末结转与结账自动化能力
- 审批待办自动生成（半自动）：单据提交后按审批流程配置自动生成待办任务并推送至对应审批人，超时未处理时提醒；人工确认：审批人须实际查看并作出审批意见，系统不代批
- 资金计划缺口提示（半自动）：按资金计划编制与资金流水台账自动比对，发现计划内支出超出可用资金时提示；人工确认：资金管理员确认提示后调整资金计划或内部调拨
操作流程
收入支出管理系统以预算为起点，串联收入登记、支出申请、审批流转、资金结算与会计核算，形成从业务发生到财务入账的完整处理链路。以下为典型实施与运行流程，可根据企业实际组织与制度裁剪。
维护组织架构、收支项目、往来单位、银行账户、会计科目等基础档案，设定预算科目与核算科目的对应关系。
产出：基础档案清单、科目对照表、系统参数配置单
周期：3–5 个工作日
按部门、项目、收支类别编制年度/季度预算，经审批后下达执行，系统自动记录预算额度与可用余额。
产出：预算批复文件、预算控制额度表
周期：5–10 个工作日
录入合同收入、经营收入、其他收入等业务单据，关联客户与收款账户，支持分次确认与开票信息登记。
产出：收入登记单、应收台账
周期：按业务发生实时处理
提交费用报销、采购付款、借款等支出申请，按预设审批矩阵自动路由至部门负责人、财务审核、分管领导等节点。
产出：支出申请单、审批记录
周期：1–3 个工作日
根据审批结果办理收付款，登记银行流水，完成应收应付核销与账龄分析，生成资金日报。
产出：收付款凭证、核销记录、资金日报
周期：按结算周期处理
业务单据自动生成记账凭证，完成期末结转与对账，输出收支明细表、预算执行表、资金平衡表等管理报表。
产出：记账凭证、财务报表、预算执行分析报告
周期：月结 2–5 个工作日
适用场景
不同规模、不同业务结构的企业，都能找到贴合业务的用法。
把「预算编制与执行控制」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「费用报销与审批」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「收入登记与收款核销」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「资金计划与调拨」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「往来对账与账龄分析」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「期末结转与报表出具」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
差异化优势
同样一类系统，我们把 AI 与业务真正融合，而不是贴一个「智能」标签。
从预算编制到报表分析，覆盖51个功能模块，满足企业收支管理全场景需求。
预算规则嵌入业务流程，支出申请自动校验预算余额，超预算实时拦截。
支持PC网页、APP、PAD、小程序等多终端，数据实时同步，随时随地处理业务。
支持角色与数据权限设置，按部门、项目、科目等维度控制数据可见范围。
业务单据自动生成凭证，支持辅助核算与期末结转，减少手工录入与差错。
功能清单
按一级业务域分组，共 51 个二级功能；可按需启用、自由组合。
维护收支科目层级与核算属性，保证各业务单据归类口径一致
定义收入与支出的具体项目及默认科目，减少录入时反复选择
管理客户、供应商等往来单位信息与结算方式，支撑应收应付核对
维护组织架构与人员归属，为费用归属和审批流转提供依据
登记企业银行账户与现金账户信息，作为收付款业务的结算载体
维护多币种及折算汇率，支持涉外收支业务的金额换算
按部门与科目编制年度或月度收支预算，明确各项资金使用上限
走完预算方案审批流程后正式下达，确保预算具备执行效力
处理预算追加与调剂申请，应对业务变化带来的额度变动
实时比对预算额度与实际发生额，及时暴露超支风险
配置超预算拦截或提醒策略，把预算约束前置到业务办理环节
录入销售、服务等收入业务单据，形成收入确认的原始依据
对收入单据进行金额与科目复核确认，防止错记漏记
根据收入单据发起开票申请并跟踪开票状态，衔接税务处理
登记客户回款并核销对应应收，清晰反映未收款项
处理收入退回业务并冲减原收入记录，保证账实一致
员工提交费用报销单据并附凭证，替代线下纸质流转
登记员工借款与归还情况，跟踪未清借款避免长期挂账
依据采购合同发起付款申请，明确付款对象、金额与期限
复核支出单据合规性并生成记账凭证，确保支出入账准确
按审批结果办理付款并登记流水，形成完整资金支付记录
按单据类型与金额区间配置审批节点，适配不同管控要求
集中展示待审批单据并支持批量处理，提升审批办理效率
记录各节点审批意见与操作时间，形成可追溯的审批链条
支持审批人临时委托他人处理，避免流程因人员缺席停滞
处理审批退回与发起人撤销操作，保证流程灵活可回退
汇总各账户收支流水形成资金台账，随时掌握账户余额变动
导入银行流水与账面记录比对，定位未达账项完成对账
按周期预测资金收支安排，提前发现资金缺口
处理账户间资金划转并生成调拨记录，保证账户余额准确
登记支票、汇票等票据的领用与核销，防范票据使用风险
汇总客户应收余额与到期情况，支撑催收与信用管理
汇总供应商应付余额与付款期限，合理安排付款节奏
将收付款与应收应付逐笔核销，保持往来余额准确
按账龄区间统计往来余额分布，辅助识别长期挂账款项
生成并跟踪往来对账函的发送与回函，减少双方账目差异
由业务单据生成或手工录入记账凭证，保证业务财务数据一致
审核凭证借贷平衡与科目正确性后过账，控制账务质量
按科目查询总账与明细账发生额，支撑日常核算与查账
执行损益结转与期间结账，锁定当期账务进入下一会计期间
按项目、部门等维度辅助核算收支，满足多口径统计需求
按时间、部门、科目多维展示收支明细，便于逐笔追溯
汇总各期间收支总额与结构占比，快速掌握整体收支状况
对比预算额度与实际发生额，量化各部门预算执行偏差
按经营与投资口径分析现金流入流出，评估资金周转状况
支持报表定期订阅与多格式导出，减少重复取数工作
维护用户账号与角色分配，控制不同岗位的功能访问范围
按部门与单据范围限定数据可见性，防止越权查看敏感数据
配置单据编号、审批开关等运行参数，适配企业管理习惯
记录关键业务操作与登录行为，为合规检查提供依据
定期备份业务数据并支持恢复，降低数据丢失风险
技术与信任背书
用结构化、纯文本的方式讲清技术规格与合规资质，方便搜索引擎抓取。
技术规格参数
| 部署方式 | 支持公有云 SaaS 多租户部署、私有化部署（物理机/虚拟机/容器），以及混合部署模式 |
|---|---|
| 支持终端 | Web 浏览器（Chrome/Edge/Firefox/Safari 主流版本）、移动端 H5、企业微信/钉钉工作台集成 |
| 数据库适配 | MySQL 8.0+、PostgreSQL 12+、Oracle 19c、SQL Server 2019+，支持国产数据库达梦、人大金仓 |
| 第三方对接 | 提供标准 RESTful API 与 Webhook，支持对接银行银企直联、电子发票平台、OA、ERP、税务申报系统 |
| 安全合规 | 支持 HTTPS 传输加密、字段级数据加密、操作日志审计、角色权限分级、数据备份与恢复策略 |
| 性能指标 | 单租户支持 500 并发在线用户，单据列表查询响应 ≤2 秒，报表生成 ≤5 秒（百万级数据量） |
| 交付与试用 | SaaS 版开通即用，提供 15 天免费试用；私有化部署标准交付周期 2–4 周，含安装部署、数据初始化与操作培训 |
收入、支出、结算、核算数据同源，业务单据按规则生成记账凭证，减少手工重复录入与对账差异。
预算额度在支出申请环节实时校验，支持超预算提醒、冻结与特批流程，预算执行情况可逐笔追溯。
按金额、部门、收支类别灵活配置多级审批矩阵，支持会签、转办、加签与代理审批。
权限分级、操作日志全记录、单据不可物理删除，满足内部审计与外部检查要求。
对接能力
对接主流银行企业网银接口，实现付款指令推送、银行流水自动回单与对账
对接税务电子发票服务，支持发票查验、入账与报销单据关联
审批待办推送、消息通知与组织架构同步，支持单点登录
典型用户
某企业
某企业
某企业
部署与价格 · 按需选择
以上为参考起价，最终价格根据用户数、部署方式、模块范围与实施工作量核定；私有化与买断版本含首年标准服务，次年起可选购运维服务包。
SaaS 标准版
- 基础资料、预算编制、收入与支出业务、审批流程、资金结算、往来账款、会计核算、报表分析全模块
- 标准审批矩阵与报表模板
- 15 天免费试用
- 工作日在线客服与远程支持
报价包含
- 软件授权与标准模块
- 标准实施与上线培训
- 首年升级维护（按版本）
- 7 天全功能免费试用
不包含
- 服务器、域名、短信等第三方费用
- 定制开发与特殊接口对接
- 智能硬件（选配，单独报价）
- 自动获客模块（独立付费）
影响报价的因素
- 用户数 / 门店数 / 设备数
- 启用模块与功能范围
- 部署方式与实施地点
- 对接系统与数据迁移量
以上为参考起价，最终以需求评估后的报价单为准；自动获客为独立付费模块，不计入系统报价。
| 对比项 | SaaS 标准版 | 私有化部署版 | 买断授权版 |
|---|---|---|---|
| 部署方式 | 客户自有环境 | 客户自有环境 | — |
| 数据归属 | 客户自主 | 客户自主 | — |
| 功能范围 | 标准全模块 | 标准全模块+定制配置 | — |
| 第三方对接 | 支持银企直联等深度对接 | 支持深度对接与定制接口 | — |
| 服务方式 | 远程+现场（可选） | 远程+现场（可选） | — |
| 源码提供 | 否 | 否（源码版单独提供） | — |
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