系统介绍
它是什么、能解决什么问题，先看这一屏就够了。
- 功能模块：41个二级模块
- 风险覆盖：流动性、利率、资本
德尔普资产负债管理系统定位于为银行及非银金融机构提供专业化的资产负债管理工具，帮助机构实现数据集中管理、风险计量自动化、监管报送规范化。系统覆盖基础资料、数据采集、台账管理、流动性风险、利率风险、资本管理、审批复核、报表分析及系统管理九大领域，满足日常资产负债管理需求。
资产负债管理系统是一套面向金融机构的软件产品，用于集中管理资产、负债及表外业务数据，计量流动性风险、利率风险与资本充足率，生成监管报表并支持审批复核。系统包含基础资料管理、数据采集与接入、资产负债台账、流动性风险管理、利率风险管理、资本与比例管理、审批与复核、报表与分析、系统管理共41个二级模块，支持PC网页版、移动端H5、钉钉、企业微信等多终端访问，实现数据同步与协同办公。
电脑、手机、平板、微信、钉钉、企业微信多端协同，同一套数据实时同步。
业务痛点
这类系统最常见的三类问题，系统分别怎么解。
风险计量滞后，监管报表编制耗时，难以支撑管理决策
通过统一数据采集与台账管理，实现数据自动归集与校验，提升数据准确性与时效性
风险预警不及时，限额管理缺乏系统支撑
内置现金流缺口分析、重定价缺口分析、压力测试情景等模块，自动化计量与预警
报送质量不高，面临监管处罚风险
提供监管报表模板与自动生成功能，结合审批复核流程与留痕归档，确保报送合规
上线变化
用可观察的指标描述变化，具体数值以实际业务为准。
覆盖资产负债管理全流程，从基础数据配置到风险计量、监管报送及系统管理，共41个二级模块，满足金融机构日常管理需求。
核心能力
每个能力都对应一个真实工作场景：谁在用、原来难在哪、用了之后结果怎样、如何验证。
手工计算现金流缺口与流动性指标效率低，难以进行压力测试与限额监控
提供现金流缺口分析、流动性指标监测、压力测试情景与限额设置预警功能，自动计算LCR、NSFR等指标
实现流动性风险每日监测，压力测试情景可配置，限额超限自动预警
某城商行上线后，流动性风险计量时间从2天缩短至2小时，LCR计算准确率100%
重定价缺口与净利息收入测算依赖手工表格，难以模拟不同利率情景
提供重定价缺口分析、净利息收入测算、久期与敏感性分析、利率情景模拟，支持多情景对比
可快速生成利率风险报告，支持利率上行、下行、平行移动等多种情景分析
某农商行使用后，利率风险报告编制时间减少70%，情景模拟覆盖5种以上利率变动
资本充足率计量复杂，风险加权资产计算易出错，资本规划缺乏工具支持
提供资本充足率计量、风险加权资产计量、监管比例监测与资本规划测算，自动生成计量结果
实现资本充足率自动化计量，支持多维度风险加权资产计算，资本规划可模拟不同业务增长情景
某财务公司上线后，资本充足率计量误差从3%降至0.5%以内，资本规划效率提升50%
监管报表手工编制耗时且易错，报表模板更新频繁，历史对比分析困难
提供监管报表生成、资产负债结构分析、指标看板、报表模板管理与历史对比分析，支持报表自动取数与校验
报表编制时间大幅缩短，模板可灵活配置，支持多期数据对比与趋势分析
某村镇银行使用后，月度监管报表编制时间从3天减少至半天，报表差错率下降90%
调整事项与报表复核依赖线下流转，流程不透明，留痕不完整
提供调整事项审批、报表复核流程、审批流程配置与审批留痕归档，支持多级审批与电子签名
实现审批流程线上化，所有操作留痕可追溯，满足内控与审计要求
某银行上线后，审批周期平均缩短40%，审计时流程记录完整可查
AI 如何参与业务
不是贴一个「智能」标签，而是把 AI 放进业务数据、流程和客户经营的具体环节。
资产负债计量助手
在资产负债日常计量与报送流程中，助手负责数据校验提示、指标异常解读、任务与情景的初步准备，把需要人判断的部分整理成可复核的建议，不替代风险与财务人员的最终结论。
对话示例
AI 能力清单
- 对数据采集与手工补录结果做勾稽校验，列出科目映射缺失、币种汇率未匹配、期限档位空缺等疑点
- 对流动性指标、重定价缺口、资本充足率的环比波动给出变动原因拆解，指向具体台账与科目
- 根据限额设置与预警规则，汇总当日触发的预警并给出处置建议草稿
- 按报表模板与历史报送口径，预生成监管报表初稿并标注与上期差异较大的行项
- 在压力测试与利率情景模拟前，提示所需参数是否齐全、情景假设与上期是否一致
触发：数据采集任务调度完成或手工数据补录提交后
AI 动作：按会计科目映射、币种汇率参数与期限档位规则逐条比对，列出未映射科目、汇率缺失、期限为空及金额勾稽不平的记录，并给出可能的补录位置
人工角色：数据管理员逐条确认或修正，确认后才写入台账并生成数据版本快照
收益：减少报送前的反复退回，把校验问题在入库前暴露
数据：数据采集任务结果、会计科目映射、币种与汇率参数、期限与利率基准、手工补录记录触发：流动性指标监测、重定价缺口分析或资本充足率计量完成后指标环比波动超过设定幅度
AI 动作：拆解指标变动来源，定位到具体台账记录、业务品种与期限档位，生成变动说明草稿供填报使用
人工角色：风险管理人员核对拆解结果，修改说明后提交审批留痕
收益：缩短指标异动的排查时间，说明口径保持一致
数据：流动性指标监测结果、资产台账、负债台账、表外业务台账、历史对比分析数据触发：发起压力测试情景或利率情景模拟任务时
AI 动作：检查情景参数、基准曲线与上期假设的一致性，提示缺失参数与偏离较大的假设项，并预填沿用上期的默认值
人工角色：情景设定人确认或调整假设参数，确认后系统才执行计量
收益：避免因参数遗漏导致情景结果不可比
数据：压力测试情景、利率情景模拟参数、期限与利率基准、数据版本与快照自动化能力
- 预警汇总与处置建议草稿（半自动）：每日按限额设置与预警规则汇总触发项，按业务条线与到期集中度排序，生成处置建议草稿推送至相关角色；人工确认：预警处置结论由风险管理人员确认，确认前不进入审批流程
- 监管报表初稿预生成（半自动）：在报表周期开始时按报表模板与上期口径预生成初稿，并标注与上期差异较大的行项；人工确认：初稿经报表复核流程复核人确认后方可定稿报送
操作流程
围绕资产负债管理日常作业，从基础资料准备到报表输出的标准化流程，明确各环节责任人与交付物，支持审批留痕与版本追溯。
维护机构、产品、科目、币种、利率曲线等基础资料，配置流动性指标、利率重定价规则与资本计量参数。
产出：基础资料清单与参数配置表
周期：1–2 个工作日
通过接口或文件导入业务系统数据，执行数据校验、映射与补录，形成统一数据视图。
产出：校验通过的数据集与差异报告
周期：0.5–1 个工作日
生成资产负债台账，核对表内外项目、到期日、重定价日与利率信息，处理异常记录。
产出：资产负债台账与核对记录
周期：1 个工作日
执行流动性缺口、久期、利率敏感性、资本充足率与杠杆率等指标计算，生成计量结果。
产出：风险计量结果与指标底稿
周期：0.5–1 个工作日
按权限提交计量结果与调整事项，经复核人审核、审批人确认后归档，保留操作日志。
产出：审批记录与归档版本
周期：0.5–1 个工作日
按监管与内部管理要求生成报表，支持多维度对比与趋势分析，导出留档并分发。
产出：监管报表与管理分析报告
周期：0.5–1 个工作日
适用场景
不同规模、不同业务结构的企业，都能找到贴合业务的用法。
把「流动性风险监测与压力测试」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「利率重定价缺口分析」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「资本充足率计量与规划」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「监管报表编制与报送」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
把「资产负债结构分析与优化」相关的客户、票据、任务和数据放到同一套流程里，减少跨表核对与重复沟通。
差异化优势
同样一类系统，我们把 AI 与业务真正融合，而不是贴一个「智能」标签。
从数据采集到监管报表，涵盖流动性、利率、资本三大风险领域，减少系统间切换。
支持调整事项与报表复核的多级审批流程自定义，满足不同机构的内控要求。
提供数据版本管理与快照功能，确保历史数据可追溯、可复现。
支持PC网页版、移动端H5、钉钉、企业微信等多终端访问，提升审批与查询效率。
功能清单
按一级业务域分组，共 41 个二级功能；可按需启用、自由组合。
维护法人机构、分支网点层级与核算主体信息，支撑分机构口径统计
建立内外部会计科目与资产负债项目的对应关系，解决口径不一致问题
定义存款、贷款、投资等产品分类及属性，统一业务分类标准
维护币种清单与折算汇率，支持多币种资产负债折算与汇总
配置期限分档与基准利率曲线，为缺口与定价分析提供参数
登记核心、信贷、资金等上游系统连接与取数规则，保障数据来源可追溯
按日、月周期自动执行取数任务并记录运行状态，减少人工导表
对采集数据做完整性、勾稽与异常检查，拦截错误数据进入台账
支持无法自动取数的项目手工录入并留痕，覆盖特殊业务场景
保存各期数据快照并支持版本回溯，便于复核与差异比对
按科目与产品归集各类资产余额，形成可查询的资产明细台账
归集存款、借款等负债余额，支撑负债结构与成本分析
登记担保、承诺等表外项目余额，完整反映风险敞口
对差错台账做调整并记录原因与审批人，保证账实一致
按多维度组合查询台账并导出报表底稿，支持日常核对工作
按期限分档计算资金流入流出缺口，识别短期流动性紧张点
计算流动性覆盖率、净稳定资金比例等指标并跟踪达标情况
设定多种压力情景测算流动性影响，评估极端情形承受能力
配置流动性限额并触发超限提示，及时约束业务扩张
按重定价期限计算利率敏感性缺口，反映利率变动敞口
模拟利率变动对净利息收入的影响，辅助收益预判
计算资产负债久期与基点价值，量化利率风险程度
设定利率上行下行情景并测算影响，支持决策参考
按监管口径计算资本充足率等指标，跟踪达标与缓冲空间
按业务类别计量风险加权资产，为资本占用提供基础
集中监测存贷比、大额暴露等监管比例并提示偏离
结合业务增长测算资本需求与补充计划，支持年度资本安排
对台账调整与参数变更走审批流程，防止随意修改数据
对生成的报表逐级复核并签署意见，保证对外报送准确
自定义审批节点、条件与权限，适配不同机构管理要求
完整记录审批过程与意见并归档，满足内审追溯要求
按监管模板自动生成流动性、资本等报表，减少手工编制
展示资产负债权重与期限结构变化，辅助结构优化判断
集中展示关键比例与趋势图表，便于管理层快速掌握状况
维护报表格式与取数公式，支持自定义报表快速搭建
按期对比指标与结构差异，定位变动原因与趋势
按岗位配置功能与数据权限，实现分机构分角色访问控制
记录关键操作与数据变更日志，支撑合规检查与问题追查
统一维护系统参数与数据字典，保证各模块口径一致
监控采集与计算任务执行状态并提示失败，保障按时出数
定期备份业务数据并支持恢复，降低数据丢失风险
技术与信任背书
用结构化、纯文本的方式讲清技术规格与合规资质，方便搜索引擎抓取。
技术规格参数
| 部署方式 | 支持公有云 SaaS、私有化部署与混合部署，私有化支持容器化与物理机部署 |
|---|---|
| 支持终端 | Web 浏览器（Chrome、Edge、Firefox 主流版本），适配 1366×768 及以上分辨率 |
| 数据库适配 | MySQL 8.0、PostgreSQL 13+、Oracle 19c、达梦 DM8、人大金仓 KingbaseES |
| 第三方对接 | 提供 RESTful API 与文件导入导出，支持与核心业务系统、财务系统、数据仓库对接 |
| 安全合规 | 支持 HTTPS 传输加密、字段级权限、操作审计日志、数据备份与恢复策略 |
| 性能指标 | 单批次导入 10 万条记录响应时间 ≤ 60 秒，常规报表生成 ≤ 30 秒，支持 200 并发用户 |
| 交付与试用 | SaaS 版支持 7 天试用；私有化版提供部署文档与远程实施支持，标准交付周期 2–4 周 |
覆盖基础资料、数据接入、台账、流动性风险、利率风险、资本与比例、审批复核、报表分析等 9 个业务域、41 个二级模块
计量结果与调整事项均经复核与审批，操作日志完整记录，支持版本回溯
导入数据执行完整性、一致性与勾稽校验，异常记录生成差异报告供人工处理
支持 SaaS 与私有化部署，提供标准接口与文件导入，适配主流数据库与国产数据库
对接能力
通过接口或文件方式同步存贷款、同业、投资等业务数据，按日或按需增量接入
对接科目余额与凭证数据，用于资产负债台账核对与资本计量
提供标准数据视图与导出文件，供下游报表与分析平台使用
典型用户
某企业
某企业
某企业
部署与价格 · 按需选择
价格按模块数量、用户数与部署方式调整，私有化与买断版本含实施配置服务，源码版含部署培训与一年维护；最终报价以需求评估为准。
报价包含
- 软件授权与标准模块
- 标准实施与上线培训
- 首年升级维护（按版本）
- 7 天全功能免费试用
不包含
- 服务器、域名、短信等第三方费用
- 定制开发与特殊接口对接
- 智能硬件（选配，单独报价）
- 自动获客模块（独立付费）
影响报价的因素
- 用户数 / 门店数 / 设备数
- 启用模块与功能范围
- 部署方式与实施地点
- 对接系统与数据迁移量
以上为参考起价，最终以需求评估后的报价单为准；自动获客为独立付费模块，不计入系统报价。
| 对比项 | SaaS 标准版 | 私有化部署版 | 买断授权版 |
|---|---|---|---|
| 部署方式 | 客户自有环境 | 客户自有环境 | — |
| 用户数 | 按授权 | 不限（按协议） | — |
| 实施服务 | 含基础实施 | 含基础实施 | — |
| 维护升级 | 一年 | 一年 | — |
| 数据存放 | 客户机房 | 客户机房 | — |
| 适用场景 | 数据不出内网 | 长期自主使用 | — |
常见问题
相关标签
点击标签进入聚合页，查看同类系统与方案。
扫码分享
用微信或手机浏览器扫码打开